Как перевести ИИС к другому брокеру без потери льготы

Поэтому советуем заранее подготовить все документы и узнать о примерных сроках процедуры. В блоке про контрагента необходимо указать данные, касающиеся нового брокера. Для этого необходимо самостоятельно запросить у него нужную информацию. Дата сделки и расчетов должна быть одинаковой на поручениях о снятии с учета и приеме ценных бумаг. Перевод индивидуального инвестиционного счета – это всегда болезненная процедура.

Если процедура длится дольше, это считается нарушением закона. Затем вам потребуется обратиться к своему брокеру и отдать поручение на перевод активов в другую компанию. Кстати, также второму брокеру следует дать поручение на прием активов. Процедура предельно проста, а именно вы должны посетить офис своей брокерской компании, где открыт ИИС и подать соответствующее заявление на закрытие счета.

Зимой этого года переходил из АТОНа в Промсвязьбанк, т.к. Первый вдвое повысил комиссии за сделки и ввел ежемесячную плату за депозитарное обслуживание, что стало крайне невыгодно. Сейчас перевожу уже из Промсвязьбанка в ВТБ, т.к. Условия обслуживания хоть и одинаковы, но в Промсвязьбанке нельзя покупать иностранные акции, т.к. Это банк для оборонно-промышленного комплекса России, поэтому такие ограничения. Таким образом, подробно уточните условия обслуживания, посчитайте комиссии в каждом случае (закрыть позиции и открыть их снова либо просто перенести, не закрывая).

• Сложите все комиссии и подсчитайте, что будет выгоднее для каждой вашей ценной бумаги.
• При возникновении вопросов можно обратиться в единую службу поддержки клиентов Уралсиб Кэпитал.
• Обычно комиссия фиксированная и колеблется в диапазоне от 100 до 2000 ₽ за каждое поручение.
• Подаете заявление на расторжение и указываете способ – закрыть позиции или перенести их.
• Разумеется, многое зависит от конкретной ситуации.

Инвесторам нужно дождаться подтверждения в личном кабинете и смс о том, что другой брокер принял ваши иностранные ценные бумаги. Причины для перевода ценных бумаг между брокерами могут быть самыми разными. Например, ликвидация брокерской компании. Она больше не сможет обслуживать ваш счет, значит управлять активами необходимо через другого посредника. Банкротство также является негативным событием, что скажется на вашем портфеле.

Продажа ценных бумаг

Самое важное условие при переводе ИИС – между открытием нового ИИС и закрытием старого не должно пройти более 1 месяца. Если вы сегодня, 5 ноября, откроете новый ИИС, то к 5 декабря включительно первый ИИС должен быть закрыт. Решил написать этот пост, потому что уже 2-ой раз перевожу свой ИИС.

Если вы приедете к нам в офис, то мы возьмем с вас дополнительную комиссию(!) ;))) Философия, видимо, поменялась... На данный момент уже несколько брокеров имеют нормальные приложения и тарифы, кстати BCS-брокер тоже снизил расценки и убрал ежемесячные платежи. А BCS это как раз самый настоящий брокер в отличие от кипрского офшора с лейблом "Тинькофф". И уж точно не нужен ИИС у Тинькова с таким тарифом. Именно на ИИСе можно активно торговать и потом не платить налоги на прибыль (вычет типа Б). А если это делать с минимальными комиссиями - вообще замечательно.

• Рассмотрим общие условия и схему проведения транзакции.
• ИИС – это тоже брокерский счет, просто со льготами.
• Нельзя открыть маржинальные позиции при работе с иностранными ценными бумагами.
• Речь уже не шла о полном переносе брокерских счетов и ИИС.

Вот здесь начинаются интересные метаморфозы. Чтобы открыть счет, Уралсиб Кэпитал сначала предлагает скачать и установить торговый терминал. Через него клиент вводит все данные, а уже потом подписывает готовый договор на брокерское обслуживание. Налоги по бумагам на брокерском счёте и право на налоговые льготы по ИИС учтёт ваш новый брокер.

Чтобы своевременно перейти на более привлекательный вариант по обслуживанию ИИС, инвестор должен постоянно мониторить рынок. И поскольку запрещено иметь более одного ИИС, необходим перенос ИИС к другому брокеру. Это не самая простая процедура, для удачного завершения которой следует учитывать различные нюансы для минимизации финансовых потерь. Сохраняется возможность получить налоговый вычет при работе с ИИС (при условии, что клиент уложится в 30 дней). Время исполнения операции при переводе активов от одного зарубежного брокера к другому зависит от скорости работы сторон. Так, на обработку запроса от клиента старый брокер выделяет до 3 рабочих дней.

Важная информация для инвесторов

Кроме этого, заплатите штраф и вернете суммы полученных налоговых вычетов, если вашему старому ИИС меньше трех лет. Если вы квалифицированный инвестор, для корректного переноса ИИС к новому брокеру, вам придется пройти повторную квалификацию. Некоторые брокеры готовы присвоить статус без дополнительных подтверждений, но у других и эта процедура может растянуться на несколько дней или даже недель. Поэтому лучше этот вопрос решить заранее. Открыть вначале брокерский счет, пройти квалификацию, а потом уже подавать заявление на прием действующего ИИС. Продав ценные бумаги при выводе активов в деньгах, вы рискуете потерять некоторую долю своего капитала и не сможете получить потенциальную прибыль.

С собой берете паспорт и копию договора с компанией А (можно копию). Рекомендую уточнить не только о том, как перенести ИИС, но и на каких условиях новый брокер откроет вам депозит. В некоторых случаях за эту операцию тоже стоит ли, выгодно ли инвестировать в недвижимость может взиматься комиссия – поэтому посчитайте заранее, выгодно ли вам будет это делать или нет. Право на все ранее полученные вычеты (если вы решили перенести депозит, возвращать вычеты в налоговую инспекцию не нужно).

• У меня был разорван ИИС, счет остался в Сбере, а иностранные акции перевели в Кит Финанс на счет депо.
• Когда счет был перенесен, клиент может рассчитывать на получение налогового вычета.
• Уточняете детали, составляете заявление и подписываете договор (онлайн или в офисе).

ИИС открыт у другого брокера 26 апреля. На момент перевода иностранных ценных бумаг из ВТБ Евроклир уже ограничил расчёты из-за санкций. Поэтому перевод на торговый раздел невозможен.

Выбирая перевод в денежных средствах или ценных бумагах, важно учитывать колебания инвестиционного портфеля. При реализации акций для вывода в деньгах налог рассчитывается с суммы сделки 2000 рублей и составит уже 260 рублей. Если этого документа не предоставить, инвестору откажут в переходе. Документы, необходимые на перевод акций условно делятся на 2 типа, потому что кроме перевода инвестор открывает новый счет у другого брокера.

Можно ли перевести ИИС в другой банк другому брокеру?

Правда, порядок действий для открытия счета немного нестандартный. Мы закрывали ИИС по мере исполнения поручений на перевод и постарались соблюсти сроки, чтобы клиенты сохранили право на получение налоговых вычетов. Альфа-Банк в комментариях по ситуации с санкциями отмечал, что переведет иностранные активы своих клиентов другим коллегам-брокерам. Предельно допустимый срок составляет 30 дней. Если подготовить все документы сразу для Б-1 и Б-2, то перенос вполне реально провести в рамках одной недели. Результат зависит от сроков, за которые депозитарий обрабатывает запросы на получение выписок.

Чтобы этого избежать, можно оставить ИИС в Альфа-Инвестициях. В таком случае вы не сможете торговать этими иностранными ценными бумагами, пока с Альфа-Банка не снимут ограничения. Да, разрешается переносить портфель на новый ИИС, который вы открываете у другого брокера.

Что делать после перевода активов

Число его активных клиентов составляет порядка 1 тыс. (на момент написания статьи – 14 место в России), а месячный оборот на фондовом рынке менее 4 млрд руб. Такие скромные показатели сложно объяснить на фоне уже достаточно большого срока работы на биржевом рынке. Особенно учитывая, что по некоторым параметрам Уралсиб имеет самые выгодные условия среди российских брокеров.

«По закону ИИС может быть только один, поэтому договор о ведении ИИС со старым брокером нужно прекратить в течение месяца», — напоминает регулятор. Перед переводом важно уточнить, принимает ли новый брокер на обслуживание сторонние ИИС, потому что не все компании практикуют такие сделки. Поручение брокеру для перевода активов и зачисления.

Чтобы сохранить налоговые льготы клиентов, мы отправили Запрос в Минфин РФ с просьбой продлить срок для закрытия ИИС до 60 дней. Мы передали ценные бумаги с того раздела, на котором они находились в Альфа-Инвестициях. Если они попали на другой раздел, уточнить причину можно у принимающего брокера.

Перевод ИИС от одного брокера к другому

Есть ли смысл продавать бумаги сейчас, а потом повторно их купить уже на ИИС у нового брокера. Или лучше заплатить комиссии за перевод, чтобы не прогадать по цене. Если новый брокер принимает действующие ИИС на обслуживание, запросите у него и у своего нынешнего брокера инструкции по переносу ценных бумаг и денежных активов. Обычно у брокеров такие процессы описаны в специальных памятках или регламентам.

После завершения перевода всех активов прежний Брокер закрывает счет ИИС и предоставляет итоговый документ — «Сведения о физическом лице и его ИИС». Документ необходимо предоставить в офис БКС в течение 30 дней с даты открытия счета ИИС в БКС. На сайте ЦБ РФ опубликованы пояснения о том, что необходимо сделать, чтобы перевести ИИС к другому брокеру, не потеряв при этом налоговую льготу. Для этого инвестор должен перевести на него все активы, а не только иностранные. И стандартных счетов в компании, которые не попали под санкции. Или к брокерам, собственный капитал которых более, чем на 50% состоит из частных вложений.

Создаются ПИФы, НПФ, предоставляется доверительное индивидуальное управление. Покупать и продавать доллары США и евро в Альфа-Инвестициях пока нельзя. Ограничений по сделкам с китайским юанем, фунтами стерлингов, турецкой лирой, швейцарским франком или гонконгским долларом нет. Валюту можно оставить на брокерском счёте или перевести на счёт в Альфа-Банке — как вам будет удобно. С 16 по 20 мая подайте заявку в личном кабинете Альфа-Инвестиций. Дополнительно мы отправили запрос в Минфин РФ с просьбой продлить срок закрытия ИИС до 60 дней.

Самое поганое в этой истории – возможные проблемы с ИИС. Судя по заявлению АЛЬФЫ, будут переведены только иностранные ценные бумаги (а не счета). В этом случае ИИС будет принудительно закрыт. Поручения клиентов по переводу иностранных ценных бумаг к другим брокерам исполнены.